Avis des lecteurs
Résumé:Le livre « Credit Risk Assessment » d'Abrahams et Zhang présente un cadre complet permettant de comprendre et d'améliorer les pratiques de prêt hypothécaire grâce au cadre d'évaluation globale du crédit (Comprehensive Credit Assessment Framework - CCAF). Il vise à rendre des concepts financiers complexes accessibles à un public plus large, en soulignant les insuffisances des méthodes traditionnelles d'évaluation des risques qui ont contribué à la crise financière. Si l'ouvrage est salué pour son analyse détaillée et son approche innovante, certains lecteurs estiment qu'il est parfois trop technique et qu'il n'est pas particulièrement novateur. Certains s'inquiètent de son prix par rapport à la qualité de son contenu, certaines critiques qualifiant certaines parties de remplissage.
Avantages:⬤ Approche complète et innovante de l'évaluation du risque de crédit par le biais de la CCAF.
⬤ Un style d'écriture accessible qui simplifie des concepts financiers complexes pour un public non initié.
⬤ Analyse approfondie de la crise financière et propose des solutions concrètes.
⬤ Ressource utile à la fois pour les professionnels du secteur hypothécaire et pour les lecteurs en général qui cherchent à comprendre les pratiques de prêt.
⬤ Certains lecteurs le trouvent trop technique et trop dense dans certains domaines.
⬤ Critiques concernant le contenu quelque peu répétitif ou rempli d'éléments superflus.
⬤ Le prix de vente élevé du livre soulève des questions quant à sa valeur.
⬤ Certains pensent qu'il n'aborde pas suffisamment les échecs moraux des pratiques de prêt pendant la crise financière.
(basé sur 15 avis de lecteurs)
Titre original :
Credit Risk Assessment: The New Lending System for Borrowers, Lenders, and Investors
Contenu du livre :
"Clark et Mingyuan commencent par une description perspicace et complète de la manière dont les acteurs du marché ont contribué à la crise actuelle des marchés hypothécaires résidentiels et des causes profondes de la crise. Ils développent ensuite un nouveau système de prêt hypothécaire résidentiel qui peut réparer nos marchés défaillants parce qu'il s'attaque aux causes profondes. Les attributs les plus impressionnants de leur nouveau système sont son retour aux principes de base de la souscription traditionnelle, combiné à des facteurs basés sur le jugement d'experts, des statistiques et des attributs prospectifs, qui peuvent tous être mis à jour au fur et à mesure de l'évolution des marchés. L'ensemble du processus est transparent pour l'emprunteur, le prêteur et l'investisseur". --Dean Schultz, président et directeur général de la Federal Home Loan Bank of San Francisco.
"La crise du marché du crédit de 2008 a profondément affecté la vie économique de chaque Américain. Pourtant, ses causes sous-jacentes et ses caractéristiques superficielles sont si complexes que de nombreux observateurs et même des décideurs politiques ont du mal à les comprendre. Cet ouvrage arrive à point nommé pour guider les non-spécialistes dans le fonctionnement des marchés financiers, en particulier dans la manière dont ils évaluent, fixent les prix et répartissent les risques. --Professeur William Greene, Stern School of Business, New York University.
"Ce livre s'écarte à point nommé de la plupart des écrits actuels sur les saisies immobilières et la crise du crédit. Plutôt que d'essayer de blâmer les prêteurs, les emprunteurs et/ou les régulateurs fédéraux pour l'effondrement des prêts hypothécaires et les impacts subséquents sur les marchés financiers, Clark et Mingyuan ont proposé un nouveau cadre innovant pour révolutionner notre système de prêt actuel. Le livre s'appuie sur la profonde compréhension qu'ont les auteurs du risque et des modèles utilisés pour l'analyse du crédit, et reflète leur engagement à résoudre le problème. Ce que je trouve le plus profond, c'est leur passion pour le développement d'un système qui facilitera de nouveaux et meilleurs investissements, en particulier dans les marchés urbains mal desservis qui ont été touchés de manière disproportionnée par la crise actuelle. Je félicite les auteurs pour ce travail important et j'invite les praticiens et les théoriciens à se pencher sur cette nouvelle approche". --John Talmage, président-directeur général de Social Compact.
"Au lendemain de la crise du crédit, il est clair que la transparence est la clé pour ne pas répéter l'histoire. Dans Credit Risk Assessment : The New Lending System for Borrowers, Lenders and Investors, Clark Abrahams et Mingyuan Zhang décrivent un nouveau cadre de prêt qui cherche à relier tous les acteurs de la chaîne de prêt et à fournir une vision plus holistique du potentiel de risque des clients. Alors que le secteur des services financiers se remet de l'effondrement du marché hypothécaire, le modèle de prêt Abrahams/Zhang offre certainement de nouvelles pistes de réflexion aux profanes comme aux professionnels". --Maria Bruno-Britz, rédactrice en chef du magazine Bank Systems & Technology.
Autres informations sur le livre :
| ISBN : | 9780470461686 |
| Auteur : | |
| Éditeur : | |
| Langue : | anglais |
| Reliure : | Relié |
| Année de publication : | 2009 |
| Nombre de pages : | 320 |
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