Conseiller financier bricoleur : Une solution simple pour construire et protéger votre patrimoine

Avis des lecteurs

Résumé:

DIY Financial Advisor propose un examen complet de la faillibilité des experts financiers, introduit un cadre pratique pour l'évaluation des stratégies d'investissement et décrit des approches d'investissement DIY réalisables. Bien qu'il soit loué pour sa clarté et ses idées fondées sur des données probantes, certaines critiques soulignent que les méthodes peuvent être trop complexes pour que les investisseurs moyens puissent les mettre en œuvre efficacement.

Avantages:

L'ouvrage est bien structuré et associe une recherche empirique solide à des conseils d'investissement pratiques. Il présente des arguments convaincants contre le recours aux experts financiers, propose le cadre FACTS pour évaluer les options d'investissement et souligne l'importance de la diversification et de la finance comportementale. Les lecteurs le trouvent captivant et accessible, ce qui le rend adapté à un large éventail d'investisseurs, des novices aux professionnels. Les auteurs sont reconnus pour leur expertise et pour avoir fourni des modèles réels et des cadres simples à comprendre.

Inconvénients:

Les critiques soulignent que le livre peut être trop complexe pour les investisseurs débutants et font état d'un manque perçu de praticité dans l'application de ses stratégies. Certains affirment qu'il réitère souvent des critiques bien connues à l'égard des conseils d'experts, sans apporter de nouvelles idées. Quelques lecteurs se disent également déçus par les aspects marketing ou trouvent la méthodologie difficile à mettre en pratique, en particulier en ce qui concerne les stratégies d'investissement spécifiques qui nécessitent des efforts importants et une bonne gestion du temps.

(basé sur 109 avis de lecteurs)

Titre original :

DIY Financial Advisor: A Simple Solution to Build and Protect Your Wealth

Contenu du livre :

Conseiller financier bricoleur : une solution simple pour construire et protéger votre patrimoine.

DIY Financial Advisor est un résumé des résultats de nos recherches effectuées en tant que consultant et gestionnaire d'actifs pour des family offices. Pour rappel, un family office est une société, ou un groupe de personnes, qui gère le patrimoine qu'une famille a acquis au fil des générations. L'expression "family office" a un certain cachet, voire une certaine mystique, car elle est généralement associée aux grandes fortunes. Toutefois, dans la pratique, pratiquement toutes les familles qui gèrent leurs investissements, quelle que soit la taille de la réserve d'investissement, peuvent être considérées comme des family offices. La différence est essentiellement sémantique.

DIY Financial Advisor présente un processus étape par étape qui permet aux investisseurs de prendre le contrôle de leur patrimoine durement acquis et de gérer leur propre family office. Nos recherches indiquent que ce qui compte en matière d'investissement, c'est de minimiser les pièges psychologiques et de gérer les frais et les impôts. Ces concepts simples s'appliquent à toutes les familles, et pas seulement aux plus fortunées.

Mais pouvons-nous - ou devrions-nous - gérer notre propre patrimoine ?

Notre tendance naturelle est de succomber au défi de la gestion de portefeuille et de laisser un "expert" s'occuper du problème. Pour toute une série de raisons que nous évoquons dans ce livre, nous devrions résister à la réaction instinctive de faire appel à des experts. Nous suggérons que les investisseurs gardent le contrôle direct, ou au moins une compréhension approfondie, de la façon dont leur patrimoine durement gagné est géré. Notre livre se veut un parcours pédagogique qui permet de prendre peu à peu confiance en sa propre capacité à gérer un portefeuille. Nous terminons notre livre par une solution potentielle qui pourrait s'appliquer à une grande variété d'investisseurs, des plus fortunés aux personnes de la classe moyenne, qui poursuivent tous des objectifs similaires, à savoir préserver et faire fructifier leur capital au fil du temps.

DIY Financial Advisor est une ressource unique. Ce livre est le seul guide complet permettant de mettre en œuvre des modèles quantitatifs simples capables de battre les experts. Il arrive à point nommé, car le secteur de l'investissement est en pleine mutation, notamment en raison de l'utilisation de stratégies d'investissement automatisées qui ne nécessitent pas l'intervention d'un conseiller financier. DIY Financial Advisor est un texte essentiel qui vous guide pour faire travailler votre argent pour vous, et non pour quelqu'un d'autre.

Autres informations sur le livre :

• ISBN : 9781119071501
• Auteur : R. Gray Wesley
• Éditeur : Blackwell Publ
• Reliure : Relié
• Année de publication : 2015
• Nombre de pages : 224